Финансовый план (БДДС)

БДДС — это финансовый план, который отражает ожидаемые поступления и выплаты денежных средств компании за определённый период.

Основные задачи БДДС для предпринимателя:

Задача

Описание

Управление платежеспособностью

Позволяет не допускать кассовых разрывов — ситуаций, когда на счетах нет денег для оплаты срочных обязательств

Планирование денежных потоков

Помогает заранее видеть, когда поступят деньги и когда их нужно будет потратить

Распределение финансов

Даёт возможность эффективно распределять денежные средства по счетам, кассам и другим местам хранения

Контроль исполнения

Позволяет сравнивать плановые показатели с фактическими и своевременно корректировать бюджет

Платёжный календарь

БДДС, составленный на месяц с разбивкой по дням, используется как платёжный календарь для оперативного управления

БДДС и БДР дополняют друг друга: первый отвечает за ликвидность, второй — за прибыльность. Вместе они дают полную картину финансового состояния компании.

Как пользоваться инструментом БДДС

Шаг 1. Создание финансового плана

  1. Зайдите в блок «Управленческие операции».

  2. Выберите пункт «Финансовый план БДДС»

  3. Нажмите «Создать», чтобы начать формирование нового финансового плана.

Шаг 2. Заполнение верхних параметров плана

При создании финансового плана необходимо указать следующие параметры:

Параметр

Описание

Версия финансового плана

Название версии (например, «План 2026», «Оптимистичный» и т.д.). Можно создавать несколько версий для разных сценариев, сохраняя исторические данные для сравнения.

Далее версию плана вы будете выбирать в отчете ДДС.

Организация

Выберите организацию, для которой создаётся план

Год планирования

Укажите начало года в формате 01.01.2026 (всегда указывается первое число года)

Структура отчёта

На основе этой структуры будет сформирована таблица БДДС. Структура определяет, какие статьи доходов и расходов будут отображаться в строках

Шаг 3. Настройка дополнительных разрезов (аналитики)

Вы можете детализировать планирование, указав дополнительные параметры:

  • Подразделение — позволяет планировать в разрезе ЦФО (центров финансовой ответственности)

  • Доп. аналитика / Направление деятельности — группировка по видам бизнеса

  • Проект / раздел проекта — планирование в разрезе конкретных проектов

Важно: если вы планируете использовать несколько разрезов (например, по подразделениям), всегда указывайте одну и ту же версию плана. Тогда в отчёте ДДС вы увидите данные, сгруппированные как по всей организации, так и по отдельным направлениям.

Шаг 4. Ввод плановых данных

Данные вносятся непосредственно в таблицу:

  1. В ячейках таблицы укажите плановые суммы по каждой статье и периоду.

  2. Данные можно вводить так же, как в Excel — просто заполняя нужные ячейки.

Ключевое правило:

Платежи (расходные статьи) заносятся со знаком «минус». Поступления (доходные статьи) — со знаком «плюс».

Шаг 5. Использование вспомогательных команд (контекстное меню)

При работе с таблицей доступны четыре полезные команды в контекстном меню (вызывается правой кнопкой мыши):

Команда

Действие

Распределить сумму

Открывается окно, где вы указываете общую сумму и период (например, с января по декабрь). Программа автоматически распределит сумму равномерно по месяцам

Перенести сумму

Позволяет перенести часть суммы из одного месяца в другой (например, перенести платёж с июня на июль)

Указать комментарий

Добавляет комментарий к выбранной ячейке. Ячейка становится зелёной, что визуально отмечает наличие примечания

Сменить знак

Быстро меняет знак у всей строки (плюс на минус или наоборот). Удобно, если вы случайно перепутали знак по статье

Где используется БДДС

1. Отчёт ДДС (план-факт)

  • Вариант: «Факт + БДДС», который позволяет сформировать как сводный отчет, так и в разрезе организаций/подразделений/направлений/проектов

  • В отборах укажите версию плана, организацию, период.

2. Платежный календарь

  • Блок «Платежный календарь» → вкладка «Отчёт».

  • Вариант: «Платежный календарь + БДДС».

  • В отборах выберите версию плана.

3. Контроль лимитов остатков

Как включить и использовать контроль лимитов остатков: пошаговая инструкция.